【S&P500連動 投資信託】どれがいいいの？

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投資の神様バフェット氏の 「遺言」を参考に

個人資産９兆円超、投資の神様と呼ばれるウォーレン・バフェット氏。

彼は毎年、会長兼CEOを務める投資持株会社バークシャー・ハサウェイの株主たちに手紙を送っています。

バフェットからの手紙第4版 世界一の投資家が見たこれから伸びる会社、滅びる会社 （ウィザードブックシリーズ） [ ウォーレン・バフェット ]

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「私のアドバイスはこの上なくシンプルだ。現金の10%を米国の短期国債に、残る90%を超低コストのS&P500のインデックスファンドに投資しなさい。ヴァンガードのファンドがいいだろう。

この方針なら、高い報酬のファンドマネージャーを雇うどの年金基金、機関、個人の出す結果より長期にわたって良い成績を上げられると思う」

代表的なETF「SPY」「IVV」「VOO」

S&P500のインデックスで有名どころは「IVV」「VOO」「SPY」の３つです。

この３つはニューヨーク証券取引所に上場しており、個別株を取引するように、リアルタイム株価で売買することができます。

ではETFごとに、正式名称、運用会社、資産規模、直近価格を見てみましょう。

歴史と実績があるSPYが資産総額は一番大きいですが、VOOが猛追している感じです。

「バフェット氏の手紙」で触れていた「バンガード社のインデックスファンド」はこの VOO のことです。

ですが、3つともにS&P500との連動を狙って作られていますので、成績は大差ありません。一口価格もどれも300ドル弱で似たり寄ったりです。

比べるのは経費率で、

VOOが0.03%、IVVが0.04%と経費率の低さを競い合っていて、SPYの0.09%も含め、どれもタダ同然みたいなもんです。

年間100万円分購入しても、経費は300円、400円、900円。

代表的な非上場投資信託「SBI S&P500 」「eMAXIS Slim S&P500」

次に、税制上お得なつみたてNISA対応のS&P500連動「非連動投資信託」をご紹介します。

2020年6月2日時点でもっとも信託報酬の少ないS&P500連動の投資信託は、SBIアセットマネジメントの『SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド』です。

信託報酬は、年間で0.0938％。年間100万円を運用したとしても、年間たったの938円です。

2019年9月の設定日から半年程度しか経過していないにもかかわらず、多額の資金を集めています。

唯一の欠点は、SBI証券でしか購入できないこと。SBI証券の口座を持っていない人で、低コストなS&P500連動の投資信託を購入したい場合は、『eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）』を検討するといいでしょう。

まとめ

紹介した5つの投資信託であれば、どれでも手数料はただ同然で、大差はありませんが、ETFでは「VOO」、

つみたてNISA対応非上場投信なら

『SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド』

が最安でおすすめです。

ただし、SBI証券口座を所有していない方は、

『eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）』

を選びましょう。

SEE YOU NEXT TIME!!

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