インデックス投資を始める前に知っておきたい7つのコト

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キリン
こんにちわ。今回はインデックス投資を始める前に最低限知って欲しいことを記事にしたいと思います。
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1.インデックス投資は「平均点」をとる手法ではない

インデックス投資は「平均点」を取りにいく手法だと勘違いしている方も多いと思いますが、

実はそれは間違えで、「市場平均」を取りにいく手法です。

「平均点」と「市場平均」ってどう違うの?って思われた方のために、

簡単に説明すると、前者はその名の通り「投資家の中で成績が平均点」という意味で、

後者は一般的に「時価総額加重平均」のことです。TOPIXやS&P500などのことを指します。

市場平均は理論上シャープレシオが最適であり、長期投資においてトップの成績をとりにいく戦略です。

繰り返しになりますが、

インデックス投資は平均点ではなく、トップの成績を取りにいく手法です。

2.商品を色々買うのは逆効果?

「分散効果」を求めて、インデックス商品を複数持つ事は逆効果の可能性が高いです。

例えば、VOO+VGT+QQQ…みたいな感じで購入されている方を良く耳にしますが、

VOO一本で最適に分散されているにも関わらず、VGT、QQQを入れてしまうと、

現在であればGAFAMへの比重が非常に大きくなります。

例えば、GAFAM総崩れみたいな事になれば資産は大きく減るでしょう。

※GAFAM・・・GOOGLE,AMAZON,FACEBOOK,APPLE,MICROSOFTの事です。

しっかり分散された商品を1個買うだけで、様々商品に手を出す必要はありません。

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3.INDEX投資を続けるのは難しい?

個別株を運用している投資家は度々、

「INDEX投資は株価下落時の心の支えがないから継続する難易度が高い」

といった意見をよく言っていますが、

多くのサラリーマンが運用している「確定拠出年金」を難しいと感じたことのある人はいますか?

おそらくいないはずです。

理由は、BUY&HOLDが全て自動だからです。

INDEX投資も同じで、一度自動積立設定をしたあとは、証券会社のアカウントなんて多くて1ヶ月に1度見る程度です。

投資自体に興味がない人にとっての難易度は「一番簡単」でしょう。

でも投資にやたらと時間を使っている人にとっては「難易度が高い」ように見えているようです。

雑音はいっさいシャットアウトして、積立設定して放置するだけなので、超絶EASYです。

4.マーケットタイミングは読むべきではない

最近はコロナショックの影響で株価の下落があり、

「下がったら買う」「上がり始めたら買う」

というマーケットをいかにも読めてますって幻想を抱いている人も多かったのではないでしょうか。

しかし、マーケットタイミングを読むことは無駄です。

なぜなら、すべての情報は市場に織り込み済みであるためです。

その行為が長期で継続して利益を生み出すことは決してありません。

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5.一括投資 VS ドルコスト平均法

ここは意見の別れるところですが、

「感情を殺すことができる」もしくは「投資(お金)に全く興味がない」ような、

株価の下落で狼狽売りしない自信のある人には「一括投資」をおすすめします。

しかし、

毎日株価をチェックしてしまうような人には、「ドルコスト平均法」での積立をおすすめします。

理由はバンガード社の意見を参考にして頂くと良いかと思います。

 

「一括投資」のメリット

〇市場のエクスポージャーをいち早く享受できる。

〇歴史的に、株式は現金よりも高いリターンを示してきた。

〇市場が上昇する時、早く投資をしていた方が市場の成長を最大限活用できる。

 

「積立投資」のメリット

〇ダウンサイドリスク(大幅下落)を最小限に抑える。

〇市場の自然な変動を利用し、株式の平均取得単価を抑える。

〇投資後市場が低迷した場合、後悔が避けれる(精神面)。

研究の結果、バンガードは

「すぐに一括投資を行う事が賢明である」と結論づけています。

しかし、

「もし、一括投資をしたあとで市場が暴落したらどうするんだ!」

と考えてしまう人は

「ドルコスト平均法が適している」としています。

6.おすすめ書籍

これまでの私の主張の多くは「敗者のゲーム」で得た知識です。

本の内容は「個人投資家が市場平均を越えようとしても無駄。何も考えずにインデックス投資しろ」という趣旨を、表現を変えながらひたすら個人投資家の無駄な努力をバサバサとぶった切る本です。

この本を読めば、あなたのメンタルも鋼の精神に生まれ変わるはずです。

しかし、「ちょっと初心者には難しめ」です。

そこで、私のおすすめはTwitterで”のっち”さんの過去TWEETを読み込むことです。

名言集を下記記事にまとめていますので、ご覧ください。

【初心者必見】ただのOL”のっち”名言集

7.おすすめ商品

私はeMAXIS Slim米国株式(S&P500)とVOOを保有していますが、

米国だけに資産を預けるのは心もとないという方も少なくないと思うので、

今回は別の商品を勧めます。

【おすすめ商品】

eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)

非常にバランス良く分散されており、手数料も0.1144%と相対的に安く設定されています。

まとめ

eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)に一括投資して、その後は積立投資を継続すれば、市場平均すなわち市場トップの運用成績を理論上残すことができます。

 

キリン
今日はここまでだよ。ではSEE YOU NEXT TIME!!
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